多样化,多样化,多样化

投资组合建筑需要评估不同的特征

有很多方法可以投资和不同类型的投资。但是在寻求建立适当的多元化投资组合时,投资者有许多不同的特征来评估。例如,投资是否旨在提供增长或收入?是国内还是国际?它有成熟吗?另一个考虑因素是是否积极或被动地管理。
有时,这简单,基本的选择可以对产品组合性能进行差异。在特定的市场气候期间,这两种方法中的一种可能被广泛称赞,而另一两种方法则被嘲笑和解雇。事实上,两种方法都有优点,所有投资者都应该了解他们的原则。

经济和市场条件
活动基金经理选择个人股票。股票选择积极资金的决策是基于经济和市场条件以及公司特定问题等因素,(例如,公司的盈利能力以及管理层的实力)。或者,被动或“指数跟踪”资金旨在复制特定的市场指数。

通过索引测量的目标,管理活动基金的目标是生成大于相关市场的返回。积极基金经理基于其股票购买和销售决策,包括市场条件,政治气候,经济状态,以及包括盈利和市场份额的公司特定因素。

工业部门或公司规模
根据基金的目标,活动基金经理可能对其投资选择几乎没有规定。在这种情况下,他们可以选择他们认为最有希望的机会,无论行业部门或公司规模如何。他们的目标是最大限度地提高上升市场的收益,并在市场落下时限制效果。

积极管理的资金有可能倾向于,而且相反,与市场指数相比,正在执行。他们有灵活性投资投资经理认为有最佳的市场机会。他们有能力通过投资指数以外的股票来最大限度地减少下降市场的损失,并且通常具有更高的年度管理费用而不是被动资金,以便投资管理人员倾销市场倾销。

试图匹配索引
被动或索引跟踪,基金被管理,目的是复制特定索引的性能。例如,要跟踪FTSE 100,投资经理将以同样的比例为目标,以与此指标为例投资相同的股份。被动基金经理不会造成任何“积极的”决定,因为他们只是试图匹配索引。该基金一般将与指数上升和下降。

当市场落下时,他们表现良好,但基金可以不如积极的资金多样化,因为相关指数可能是一家少数大公司所占主导地位。投资经理的变化应该对其表现没有影响。此外,被动资金一般提供较低的年度管理费用,通常具有较低的股份营业额,这意味着较低的交易成本适用。

风险是任何投资所固有的
重要的是要记住,有任何投资的风险是固有的,并且更大的回报潜力具有更高程度的投资风险。虽然被动基金被认为具有与它相关的投资风险较少,而不是积极管理的基金,但仍有风险(如股票市场风险)。

与大多数投资决策一样,没有正确或错误的选择。选择是将个人投资者,投资目标,风险态度以及当时的经济和市场环境的态度。普遍认为,资产分配对投资组合中的回报的变化产生了最大的影响。

信息基于我们目前对税收立法和法规的理解。任何级别和基地,征税的征税都会有所变化。

从他们的投资和收入的价值可能会下降。您可能不会收回投资的原始金额。

过去的性能不是未来性能的可靠指标。