在最近的政府变动后，税收方面需要仔细计划
退休金以令人困惑的声誉而著称，但事实并非如此。私人退休金通常由无法使用工作场所退休金计划的人使用，但是如果您已就业或没有工作，也可以拥有私人退休金。它们的工作方式与工作场所养老金计划大致相同，但是您（而不是雇主）负责选择提供者并制定您的计划。 继续阅读 “资助您的黄金岁月”
网络公司因全球金融危机而崩溃
打破投资公司业绩的神话
2018年9月15日星期六是雷曼兄弟倒闭十周年。随着全球金融危机之后的牛市（现在是美国历史上最长的牛市），回顾过去非常有用。投资公司协会（AIC）[1]考察了2000年互联网泡沫破裂之前和2007年10月雷曼兄弟（Lehman Brothers）崩溃之后的投资公司的长期业绩。 继续阅读 “网络公司因全球金融危机而崩溃”
独立计划
财务上最缺乏弹性的团队由于财务不安全而延迟了人生里程碑
三十岁那年，生活会变得复杂，这意味着您的财务状况开始变得严肃起来。您可能正处于无数的过渡之中，例如职业发展，创业，买房，结婚，生孩子……等等。 继续阅读 “Independence plan”
三明治产生
年迈的父母和孩子之间的财政紧缩
面对与孩子一起照顾年迈父母的任务，成为三明治一代可能是一个考验时间。在两代人之间（通常是两代人之间）受到挤压可能会非常压力。 继续阅读 “Sandwich Generation”
审查您的需求和目标
花时间考虑一下您的投资真正想要的是什么
如果您以正确的方式管理资金，那么一切皆有可能。花时间去思考您的投资真正想要的是非常值得的。了解自己，您的需求和目标以及对风险的偏好是一个好的开始。您的重点应该是确保投资过程中不可避免的颠簸不会迫使您偏离正常轨道。 继续阅读 “审查您的需求和目标”
投资目标–终生过程
保护您的财富不受市场起伏的影响
无论您的人生目标是什么，精心计划和成功投资财富都可以帮助您实现目标。如果您的现金储蓄帐户中有足够的现金（至少可以满足您六个月的费用），并且希望看到您的资金长期增长，那么您应该考虑投资其中的一部分。 继续阅读 “投资目标–终生过程”
风险事项
影响您选择的投资目标和时间表
如果您想为自己的财务未来做规划，则有助于理解风险。如果您了解与投资相关的风险，并且知道自己愿意承担多少风险，则可以做出明智的决定并提高实现目标的机会。 继续阅读 “Matters of risk”
多元化投资组合
降低风险和波动性而不必放弃回报的有效工具
当您开始投资时，或者即使您是经验丰富的投资者，多元化也是最重要的工具之一。无论市场是牛市还是熊市，维持多元化的投资组合对于任何长期投资策略都是至关重要的。 继续阅读 “多元化投资组合”
波动性，风险和市场下降
在很长的时间内，持续不断的升值，并伴随下跌
地缘政治，市场情绪与宏观贸易环境之间有着不可否认的关联。但是，从长远来看，尽管过去的表现并不代表未来的表现，但我们已经看到市场从低迷中复苏。 继续阅读 “波动性，风险和市场下降”
积极成果
影响投资而不牺牲收益或利润
对于那些希望使世界变得更美好但又不想牺牲回报或利润的人而言，影响力投资旨在支持积极的社会或环境影响，并力求在可持续投资的核心中获得引人注目的财务回报。 继续阅读 “Positive outcomes”