投资组合多元化

不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里

投资组合多元化是投资的基本概念。这是一种风险管理策略,将多种资产组合在一起以降低投资组合的总体风险。

传统观念说:不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。通过确保您的投资组合在不同资产类别,地域,样式和规模上的多元化,可以分散风险敞口。如果某项证券出现问题,它仅占您投资的一小部分,因此不会对您的整体财富造成太大损害。

降低波动性
投资组合多样化的最终目标是降低投资组合的波动性,因为并非所有资产类别,行业或股票都一起移动。通过持有各种不相关的资产,可以降低特定的投资风险。

多元化也很重要,因为对市场的投资可能会不稳定且无法预测。实际上,多元化就是持有对同一市场或经济事件有不同反应的投资。这也是抵御一项投资失败或一项资产类别表现不佳的最佳防御方法。

平滑收益
当经济增长时,股票往往跑赢债券。但是,当事情放慢时,债券的表现通常要好于股票。通过在投资组合中同时持有股票和债券,可以减少当市场以一种或另一种方式波动时投资组合受到修正的机会。

多元化还可以保护您免受不利的市场周期影响并减少波动。换句话说,通过在不同行业和公司中拥有大量投资,可以最大程度地降低行业和公司特定的风险。这减少了投资组合的波动性,因为不同的资产应该在不同的时间上升和下降,从而使整个投资组合的收益平滑。

不同资产类别
为了实现多元化,您需要投资于不同的资产类别以及资产类别的不同选项。如果您的大部分资金属于一种或两种资产类别,那么考虑其他资产类别可能是明智的选择。然后,在每个资产类别中,确保将您的资金投资于可用的不同选项。广泛分散您的投资组合的三种简单方法是通过跨资产类别,在资产类别内以及在国际范围内进行投资。

为您的财务目标和个人规格设置正确的资产分配取决于许多因素。这些包括您的投资时间范围以及您将用这笔钱做什么。如果您想赚钱,就需要承担一些风险。如果您想要保存它,则需要限制风险。

时间范围和目标
不论您的时间范围和目标如何,多元化也很重要。每当您在股票市场进行投资时,都应该针对多元化的投资组合。当您的目标或时间框架发生变化时,应根据构建多元化投资组合的积极程度来确定转换的杠杆。例如,分配给长期目标的投资可能比依赖于短期目标的投资更加依赖股票。

确定您的投资组合是否多样化的一种简单方法是查看您当前的表现。多元化投资不会同时朝着同一方向发展。如果您的某些投资增加而其他投资减少,则您可以进行多元化投资。

信息基于我们对税收立法和法规的最新理解。税率的任何水平和基础以及所减免的内容均可能发生变化。

可能不会保留与投资有关的税收优惠。

从中获得的投资和收益的价值可能会下降。您可能无法取回已投资的原始金额。

过去的性能不是未来性能的可靠指标。