健康,富裕和建议

财富转移的财务复杂性

传递财富是一个敏感的话题,不仅因为财富的财务复杂性,而且还涉及情感和家庭政治。

在建立业务或财富之后,许多家庭通常希望享受它,同时还要确保将其传给下一代。最有效地传递您所积累的内容至关重要。但是有些人认为讨论财富传承的想法不舒服。

代表您做决定
人们常说那些健康,富裕并被告知他们很少支付遗产税的人,或者说,他们的遗产不用。作为计划过程的一部分,至关重要的是要确保您拥有当前的遗嘱。您的遗嘱将确保您死后的意愿清晰明了。

另外,请考虑安排《持久授权书》,这是一份法律文件,可让您任命一个或多个人帮助您做出决定或代表您做出决定。

多年来的财富
如果没有结婚,没有遗嘱的死亡可能会使伴侣失去任何权利或保护。如果您没有近亲,您的财产可能会传给您不希望受益或不认识的远亲,甚至传给王室。如果您已经有了遗嘱,则应考虑至少每五年进行一次审查。

可能是您多年来积累了财富,或者您有意外之财或继承了一笔钱。无论您的个人情况如何,建立信托都可以成为未来的正确决定,同时可以提高税收效率的灵活性。

潜在遗产税责任
在我们的帮助下,您可以算出您是否有潜在的遗产税责任。掌握这些信息后,我们将通过审查所有可用的免税额和选择方案,为您如何减少遗产税提出建议。从需要缴纳遗产税的资产中支出费用也将有助于减少您的应税遗产。

信托还可以帮助您保护自己的财富,确保对您最重要的人是那些以您希望他们在正确的时间所希望的方式受益的人。尽管当前的气候不利,但在2006年进行了重大的遗产税改革之后,仍然有很多情况下无需立即支付遗产税即可创建信托。

资产保护的重要程度
暂时将税收放在一边,资产的合法所有权与实益所有权的分离产生了很大的灵活性,并提供了很大程度的资产保护。这在许多情况下都是很有价值的,例如抚养孩子或孙子,处理死亡和婚姻破裂等资产。

在考虑将财富传给几代人时,另一个需要考虑的问题是,是否必须出售您的财产来支付疗养院费用。如果一对夫妇(无论是否已婚)共同拥有自己的房屋,那么通常可以确保如果该对寿命较长的成员最终不得不进入房屋,则由另一方拥有的房屋份额这对夫妇中的一员通过信托方式受到保护,因此至少房屋价值的一部分不会最终支付房费。

税收法规和免税额不断发展
如果您是农民,您可能已经知道,可以要求对包括农舍在内的农业财产进行农业财产减免,以减少或避免死后的遗产税。但是,您还应该知道,如果在您去世前退休,就意味着您不再自己积极耕种土地,那么救济就可能会丢失,尤其是在农舍中。

确保您可以在正确的时间将财富传递给正确的人,这将是您可以为自己和家人做的最有价值的事情之一。税法和免税额在不断发展,因此必须检查您的财务和投资安排,以确保意料之外的税单不会危害您家庭的财产。

信息基于我们对税收立法和法规的最新理解,并取决于您的个人情况。

税率的任何水平和基础以及所减免的内容均可能发生变化。

信任的规则比较复杂,因此您应该始终获得专业建议。